現(xiàn)金流由兩方面組成。一方面叫現(xiàn)金流入，一方面叫現(xiàn)金流出。現(xiàn)金流入有三個(gè)方面：

1、經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流。正常營(yíng)業(yè)、開(kāi)展業(yè)務(wù)的時(shí)候，用微信支付寶收到的錢，這是現(xiàn)金流的收入，我付了房租、供應(yīng)商貨款，這是現(xiàn)金流的流出，這些是經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流。所以你的營(yíng)業(yè)收入，現(xiàn)金收回來(lái)的部分，到你賬上的，可以隨時(shí)去用的，這是到手的經(jīng)營(yíng)流的流入部分。

2、投資性現(xiàn)金流。指的是股權(quán)轉(zhuǎn)讓，把我的股權(quán)轉(zhuǎn)讓出去，有固定資產(chǎn)，去把它變現(xiàn)，過(guò)去你可能是去把它拿去收租金，如果今天不劃算，我就把它出售了，這個(gè)時(shí)候就是把你的固定資產(chǎn)，變成你的現(xiàn)金結(jié)余了。另外，可能還有一些股東的分紅，這一部分也是投資性現(xiàn)金流部分。

3、投資現(xiàn)金流。向銀行貸款，向朋友借，小額貸貸款。也就是對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)，在某個(gè)階段，可以沒(méi)有生意的收入，但是一定要保證現(xiàn)金流的部分。

——保持正向充裕的現(xiàn)金流的方法：我們熟悉的京東，在2004年從線下轉(zhuǎn)到線上去，一直到2015年， 12 年的時(shí)間，京東都沒(méi)有盈利，但是京東活的好好的。有人說(shuō)，京東只能熬三四個(gè)月，但是實(shí)際上京東賬上有三四百個(gè)億的現(xiàn)金。所以，可能營(yíng)業(yè)收入、利潤(rùn)不高，可能經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流不那么好，但是很多股東愿意投資，比如騰訊給他投資。實(shí)際上，我們要去思考：在現(xiàn)金流中，我的流入部分，有哪些可能的入口。

說(shuō)到流出部分：房租是不是可以延期去付，和房東商量下，最好還有政府的補(bǔ)貼，另外，員工的工資是不是可以商量下，疫情之下，員工也都會(huì)是通情達(dá)理的。像銀行利息，假如我們有銀行的貸款，就可以向銀行去申請(qǐng)利息的延期支付。國(guó)家也給了很多政策：國(guó)家也允許銀行延期還貸。

想要管好現(xiàn)金流，應(yīng)該從何處著手呢？

1、對(duì)一定有規(guī)模的公司來(lái)說(shuō)，都會(huì)有財(cái)務(wù)，你就每個(gè)星期，讓你的財(cái)務(wù)人員，把這個(gè)星期，或者五天之內(nèi)的所有流入的現(xiàn)金流部分，有多少進(jìn)來(lái)的，哪些主要的收入來(lái)源，最好分類出來(lái)。把你這一個(gè)星期，流出的部分，支出的部分，拿出來(lái)。定期的去看看這周里，多少現(xiàn)金（含銀行存款）進(jìn)來(lái)了，再去看看，出去多少，最后存了多少。存了多少，再去和自己每個(gè)月的正常開(kāi)支做比對(duì)。這樣可以看到自己一周或者十天之內(nèi)的運(yùn)轉(zhuǎn)，看到流出部分、流入部分，也能看到結(jié)余部分。

2、很重要的一點(diǎn)，現(xiàn)金流最安全的時(shí)間，最少是四個(gè)月。剛性支出的部分，最保底的時(shí)間是四個(gè)月，最好能保持六個(gè)月。